Việc theo dõi tài chính cá nhân không nhất thiết phải là một công việc đau đầu. Với những mẫu Excel phù hợp, bạn hoàn toàn có thể lập ngân sách, theo dõi chi tiêu và lên kế hoạch cho tương lai một cách dễ dàng. Các bảng tính này không chỉ giúp bạn có cái nhìn tổng quan về dòng tiền mà còn là công cụ mạnh mẽ để đạt được các mục tiêu tài chính, từ việc tiết kiệm cho một món đồ lớn đến quản lý nợ hiệu quả.
Trong bài viết này, nhipcaucongnghe.com sẽ giới thiệu 10 mẫu Excel quản lý tài chính cá nhân được đánh giá cao, giúp bạn kiểm soát dòng tiền, hiểu rõ hơn về thói quen chi tiêu và xây dựng một nền tảng tài chính vững chắc.
10. Quản Lý Tiền Bạc Toàn Diện với Money Management Template
Mẫu Money Management Template là một công cụ khá nâng cao, có thể cạnh tranh với nhiều ứng dụng quản lý ngân sách tốt nhất hiện nay. Nó cho phép bạn tạo một ngân sách hàng năm để đưa ra các dự báo về thu nhập và chi phí, đồng thời xử lý các khoản chi tiêu biến động và thay đổi trong thu nhập.
Mẫu Excel quản lý tiền bạc toàn diện Money Management Template
Mẫu này cho phép bạn liệt kê tất cả các tài khoản của mình (ví dụ: tài khoản séc, tiết kiệm và thẻ tín dụng) và theo dõi các giao dịch để luôn nắm bắt được số dư. Nó cũng cung cấp các báo cáo giúp bạn phân tích hành vi tài chính của mình một cách trực quan qua các khoảng thời gian khác nhau, cho phép bạn đánh giá liệu mình có đang đạt được các mục tiêu hay không.
9. Theo Dõi Ngân Sách Cá Nhân với Personal Monthly Budget Worksheet
Nếu bạn sống một mình hoặc muốn quản lý chi tiêu cá nhân một cách chi tiết, Personal Monthly Budget Worksheet là lựa chọn tuyệt vời. Bảng tính theo dõi chi phí cá nhân này giúp bạn tạo ngân sách riêng và so sánh nó với mức chi tiêu thực tế.
Mẫu Excel lập ngân sách cá nhân theo tháng Personal Monthly Budget
Mẫu có các trường dành cho chi tiêu hàng ngày, chi phí nhà cửa, giải trí, đi lại, sức khỏe và các khoản chi tiêu tùy ý. Nó cũng rất dễ sử dụng vì chỉ gói gọn trong một trang duy nhất, có thể in ra giấy theo khổ dọc để tiện theo dõi.
8. Lập Ngân Sách Đại Học với College Budget Template
Đối với sinh viên đại học, việc chú ý đến tài chính là vô cùng quan trọng để kết thúc học kỳ với số dư dương. College Budget Template giúp bạn theo dõi các khoản chi phí quan trọng như học phí, nhà ở, ăn uống, tiện ích, quần áo và đồ dùng học tập. Bảng tính này cho phép bạn lên kế hoạch chi phí học tập qua các tháng, học kỳ và cả năm học.
Mẫu Excel ngân sách sinh viên College Student Budget Template
7. Kiểm Soát Chi Tiêu Giáng Sinh với Christmas Gift Budget Template
Mùa lễ hội là một trong những thời điểm tốn kém nhất trong năm do hai khoản chi lớn: quà tặng và các buổi tiệc tùng. Nếu bạn không có ngân sách lớn, mẫu này có thể giúp bạn giảm bớt chi tiêu mua sắm Giáng sinh xa hoa.
Mẫu Excel lập ngân sách Giáng sinh Christmas Budget
Bảng tính này cho phép bạn đặt tổng ngân sách, phân bổ theo từng người và sử dụng làm hướng dẫn cho chiến lược mua quà của mình. Hơn nữa, nó bao gồm các chi phí khác có thể phát sinh trong mùa lễ hội như thiệp Giáng sinh, đồ trang trí, thực phẩm và vật tư.
6. Lên Kế Hoạch Chi Phí Du Lịch với Travel Budget Worksheet
Lập kế hoạch cho một chuyến đi cũng bao gồm việc chuẩn bị ngân sách cho nó. Điều này đặc biệt đúng nếu bạn muốn tận hưởng chuyến đi và mang về quà lưu niệm cho gia đình, bạn bè.
Mẫu Excel kế hoạch ngân sách du lịch Travel Budget Worksheet
Travel Budget Worksheet giúp việc này trở nên dễ dàng hơn bằng cách cho phép bạn đặt tổng ngân sách cho chuyến đi của mình. Sau đó, bạn có thể trừ đi chi phí chỗ ở, đi lại và chi tiêu tùy ý để xem mình có đủ tiền để chi trả mọi thứ cần thiết hay không.
5. Theo Dõi Mục Tiêu Tiết Kiệm với Savings Goal Tracker
Mẫu này giúp bạn theo dõi mức độ tiết kiệm của mình cho nhiều khoản chi khác nhau, chẳng hạn như thuế, y tế và du lịch. Đối với mỗi khoản chi, bạn nhập số tiền muốn tiết kiệm, cũng như số tiền đã dành ra. Từ đó, bạn có thể theo dõi mục tiêu tiết kiệm của mình dựa trên số tiền bạn gửi vào và rút ra liên quan đến các khoản chi này.
Mẫu Excel theo dõi mục tiêu tiết kiệm cá nhân
Thậm chí còn có một biểu đồ tiện dụng cho phép bạn hình dung mức độ gần đạt được mục tiêu tiết kiệm của mình.
4. Quản Lý Dòng Tiền Đơn Giản với Money Tracker
Đây là một mẫu được thiết kế đặc biệt để sử dụng trên ứng dụng Excel dành cho thiết bị di động. Các cột hẹp hơn và ít lộn xộn hơn, giúp việc cập nhật dễ dàng hơn trên màn hình nhỏ khi bạn đang di chuyển.
Mẫu Excel theo dõi dòng tiền Money Tracker
Đây là một mẫu tuyệt vời để theo dõi cách tiền di chuyển đến và đi từ các tài khoản khác nhau – tiền mặt, tài khoản séc và tài khoản tín dụng – trên nhiều bảng tính. Nó cũng có một bảng tính cho phép bạn quản lý khoản tiết kiệm của mình nếu bạn đang hướng tới một mục tiêu cụ thể, như mua ô tô hoặc nhà.
3. Lập Kế Hoạch Ngân Sách Đám Cưới với Wedding Budget Planner
Đám cưới có thể rất tốn kém, nhưng Wedding Budget Planner có thể giúp bạn quản lý các khoản chi tiêu một cách hiệu quả. Trong bảng Estimator, bạn phân bổ ngân sách cho các hạng mục chi tiêu phổ biến như trang phục, tiệc cưới, lễ nghi, nhẫn, hoa và thức ăn. Bạn phân bổ theo tỷ lệ phần trăm dựa trên ước tính chi tiêu của mình cho mỗi hạng mục.
Mẫu Excel lập kế hoạch ngân sách đám cưới Wedding Budget Planner
Trong bảng Breakdown, bạn sẽ nhập chi phí thực tế của các hạng mục trong từng danh mục. Cuối cùng, bạn có thể biết liệu mình có đang nằm trong hay vượt quá ngân sách cho phép. Nếu vượt quá, bạn có thể loại bỏ các hạng mục không cần thiết hoặc xác định các lĩnh vực có thể tiết kiệm để ngân sách phù hợp.
2. So Sánh Giá Tốt Nhất với Price Comparison Template
Chìa khóa để có được một món hời là mua sắm xung quanh và so sánh giá. Nhưng với rất nhiều nơi cạnh tranh kinh doanh – cả trên các cửa hàng truyền thống và trực tuyến – thật khó để nhớ tất cả các mức giá bạn đã thấy.
Mẫu Excel so sánh giá sản phẩm Price Comparison Template
Đó là lúc một công cụ theo dõi so sánh giá trở nên hữu ích. Nó cho phép bạn nhập tất cả các mức giá bạn thấy và đưa ra quyết định sáng suốt về cửa hàng bạn sẽ sử dụng.
1. Quản Lý Giao Dịch Thẻ Tín Dụng với Credit Account Register Template
Nếu bạn muốn quản lý và theo dõi các giao dịch, phí và thanh toán thẻ tín dụng của mình, mẫu Credit Account Register có thể giúp bạn làm điều đó. Để sử dụng mẫu, bạn nhập hạn mức tín dụng của mình, và khi bạn ghi lại các giao dịch, nó sẽ tự động tính toán hạn mức tín dụng khả dụng và tỷ lệ sử dụng.
Mẫu Excel sổ đăng ký tài khoản tín dụng Credit Account Register Template
Bạn có thể sử dụng thông tin này để đối chiếu với sao kê thẻ tín dụng thực tế của mình. Điều này có thể giúp bạn phát hiện lỗi, ngăn chặn gian lận, quản lý tài chính, tránh phí trễ hạn và duy trì điểm tín dụng lành mạnh.
Việc theo dõi chi tiêu và các khoản chi cố định có thể giúp bạn sắp xếp hợp lý và nhận thức rõ hơn về thói quen tài chính của mình. Nếu bạn chưa biết cách tạo ngân sách trong Excel từ đầu, hãy tham khảo một số mẫu được giới thiệu ở đây để xem chúng có thể hỗ trợ bạn quản lý hồ sơ hàng ngày hiệu quả hơn như thế nào.
